估價機構(gòu)的傳承與發(fā)展

國策評估董事長 駱曉紅

摘要：有傳承，才能有發(fā)展；傳承是可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和前提，發(fā)展則是傳承的延伸和升華。估價行業(yè)己走過了30年的光輝歷程，估價機構(gòu)第一代創(chuàng)業(yè)者已經(jīng)到了即將退休或已經(jīng)退休的年齡，傳承問題是已經(jīng)不得不面對的重要大事。未來5-10年，預(yù)計估價機構(gòu)將進入傳承高峰期。傳承的成功與否，直接關(guān)系到估價機構(gòu)及估價行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，估價機構(gòu)應(yīng)該早做傳承計劃、制定傳承方案。本文結(jié)合估價行業(yè)特點，通過分析估價行業(yè)傳承的緊迫性和重要性、傳承模式，研究傳承案例，分析傳承計劃的核心問題“傳承什么？傳承給誰？如何傳承？何時傳承？”，闡述傳承與發(fā)展的關(guān)系，希望股東們提前研究傳承問題，也希望行業(yè)協(xié)會重視傳承問題，共同促進行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞：估價機構(gòu) 傳承 接班 發(fā)展

有傳承，才能有發(fā)展，傳承是為了更好的發(fā)展，傳承是可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和前提，發(fā)展則是傳承的延伸和升華。估價機構(gòu)的傳承與社會上其他企業(yè)的傳承不同，因為它不僅涉及到專業(yè)的知識和技能，客戶和業(yè)務(wù)資源的傳遞，還涉及股東的執(zhí)業(yè)年齡限制等諸多問題。估價機構(gòu)傳承不是一蹴而就的簡單事情，需要提前多年進行籌劃和布局，確保穩(wěn)傳承、促發(fā)展。隨著創(chuàng)一代股東年齡增長，傳承問題已迫在眉睫。

一、傳承的緊迫性和重要性

1978年改革開放后，隨著國有土地有償使用的開展、城鎮(zhèn)住房制度改革和房屋商品化，房地產(chǎn)估價活動開始復(fù)興。1993年首批房地產(chǎn)估價師的認(rèn)定和1994年法律規(guī)定國家實行房地產(chǎn)價格評估制度，標(biāo)志著我國現(xiàn)代房地產(chǎn)估價行業(yè)的誕生。

轉(zhuǎn)眼之間，房地產(chǎn)估價行業(yè)己走過了30年的光輝歷程。第一批開拓者當(dāng)年二、三十歲，可謂風(fēng)華正茂，現(xiàn)在己邁入五、六十歲、甚至已經(jīng)退休，可謂垂垂老矣。在中房學(xué)發(fā)布的2022年度全國一級房地產(chǎn)估價機構(gòu)綜合排名前10名的估價機構(gòu)中，深圳地區(qū)估價機構(gòu)有七家，這些機構(gòu)創(chuàng)始人年齡在 55歲（含）以上的占比57.1%（見表1）。

表1

此外，筆者對天津的27家一級估價機構(gòu)進行調(diào)研，創(chuàng)始人在55歲（含）以上的占比52%（圖1），也就是說天津地區(qū)有一半以上的創(chuàng)始人面臨著退休和機構(gòu)傳承的問題。全國其他地區(qū)應(yīng)該也差不多是深圳和天津這樣的情況。

（圖1）

估價行業(yè)是我們一輩子從事的事業(yè)，貢獻了我們的青春和熱血，傾注了太多的情感，也得到了應(yīng)有的回報，正因為此，我們有太多的不舍，也正因為此，我們更要正視這個問題，調(diào)整心態(tài)，盡早做好準(zhǔn)備，實現(xiàn)事業(yè)傳承。未來5～10年，第一代大多會正式退居幕后，第一代的公司、第一代的創(chuàng)業(yè)者到了交接班的時候。在中國，子承父業(yè)是民營企業(yè)傳承主要方式，我們都希望自己的下一代能接班，但是客觀情況恰恰相反，很多二代不愿意甚至無能力接班。吉姆·柯林斯在其經(jīng)典著作《從優(yōu)秀到卓越》中指出：大多數(shù)成功的繼承計劃都是由公司內(nèi)部人接班。作為估價機構(gòu)的股東或合伙人，如何完成新舊交替、事業(yè)傳承？如何實現(xiàn)公司基業(yè)長青？如何成為百年老店？這些問題已提到日程上來了。

二、估價行業(yè)的特點

我們要做好傳承，首先要深刻了解估價行業(yè)的自身的特點。

1、房地產(chǎn)估價屬于智力密集型服務(wù)業(yè)，具備很高的專業(yè)性，對人才高度依賴，有行業(yè)準(zhǔn)入限制。估價行業(yè)依靠資質(zhì)管理、估價師必須注冊之后方能執(zhí)業(yè)，有準(zhǔn)入限制，這也是估價行業(yè)區(qū)別于其他行業(yè)非常重要的特點。同時估價行業(yè)關(guān)系到社會經(jīng)濟活動的方方面面，是社會上不可或缺的重要中介機構(gòu)之一。

2、估價機構(gòu)規(guī)模小、進入門檻低、地域性強，競爭激烈且有一定風(fēng)險。全國一級機構(gòu)估價師人數(shù)超過30人的機構(gòu)占比12%，超過50人的占5%，大部分地方估價機構(gòu)總?cè)藬?shù)也就20-30人。資金要求也不高，多數(shù)一級機構(gòu)注冊資金200萬左右。雖然估價機構(gòu)規(guī)模小、進入門檻低，但是估價行業(yè)特點是競爭激烈但又具備一定的風(fēng)險性，既操心又薄利，一般人不懂得如何經(jīng)營估價機構(gòu)、甚至不愿意進入估價行業(yè)。

3、估價行業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)簡單且不完善，創(chuàng)始股東具有絕對權(quán)威。多數(shù)情況下創(chuàng)始人是公司的靈魂和支柱、也是行業(yè)內(nèi)的精英。由于估價機構(gòu)均為公司制或合伙制的民營企業(yè)，股東只能是估價師或其他自然人，公司治理結(jié)構(gòu)簡單，且不太完善，很多時候是創(chuàng)始股東一個人說了算，缺乏議事機制。

4、估價機構(gòu)的傳承有其特點、有其難度。估價機構(gòu)的品牌、聲譽以及客戶關(guān)系這些無形資產(chǎn)都是估價機構(gòu)生存的基礎(chǔ)，信用是機構(gòu)的生命線，因此估價機構(gòu)的無形資產(chǎn)極其重要。對于傳承者而言，需要懂得如何控制風(fēng)險，保證運營合規(guī)，必須內(nèi)心堅定，堅持長期主義，不能追求短期利益。

5、估價行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型升級困境。當(dāng)今，國際國內(nèi)形勢發(fā)生了巨大變化，估價行業(yè)也迎來了新的機遇和挑戰(zhàn)，我們要提升認(rèn)知，要創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，才能生存和發(fā)展。

三、估價機構(gòu)傳承模式分析

關(guān)于傳承，市場上通常有三種模式：內(nèi)部經(jīng)理人接班、代際傳承和機構(gòu)整合。

1、內(nèi)部經(jīng)理人接班模式

吉姆·柯林斯指出：大多數(shù)成功的繼承計劃都是由公司內(nèi)部人接班。

內(nèi)部經(jīng)理人接班有兩種情況：

（1）培養(yǎng)職業(yè)經(jīng)理人。內(nèi)部經(jīng)理人一般是估價機構(gòu)多年的老員工，已經(jīng)經(jīng)受住各種考驗，對機構(gòu)非常熟悉，認(rèn)同機構(gòu)的企業(yè)文化和經(jīng)營理念，深得股東信任，這個時候接班人算是職業(yè)經(jīng)理人。職業(yè)經(jīng)理人需要多年的考察和試錯，通常需要股東扶上馬送一程，再逐步放手。這種接班方式比較穩(wěn)妥，可以實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，可操作性強。

（2）基于合伙人制度的接班人?；诤匣锶酥贫鹊男交饌鞒幸彩且环N內(nèi)部經(jīng)理人接班的方式。這種接班通常是根據(jù)合伙人制度約定，為機構(gòu)做出一定貢獻，達到合伙人制度要求的必備條件，再經(jīng)原有合伙人商議，從而成為新晉合伙人，再慢慢完成接班任務(wù)。

內(nèi)部經(jīng)理人接班也會涉及股份轉(zhuǎn)讓，只是這是在估價機構(gòu)內(nèi)部人員之間的轉(zhuǎn)讓。相比將股份轉(zhuǎn)讓給估價機構(gòu)之外的其他人，這種內(nèi)部轉(zhuǎn)讓能保證估價機構(gòu)的正常運營和更科學(xué)、良好的發(fā)展。

2、代際傳承模式

代際傳承，也稱為二代接班，依靠的是血緣傳承，主要是指估價機構(gòu)從家族內(nèi)部選擇自己的子女或近親屬來繼承估價機構(gòu)的所有權(quán)。中國社會歷來重視血緣與親情，血緣的存在，使得代際傳承方式的信任度在所有傳承方式中是最高的，因此二代接班這種方式通常被認(rèn)為是相對安全的傳承方式。但是現(xiàn)實中這種相對安全的繼承路徑操作起來有很多弊端。估價機構(gòu)想將企業(yè)傳承給與自己有血緣關(guān)系的人時，待定繼承人與機構(gòu)原有高層管理人員需要時間磨合?，F(xiàn)在的家庭多為三口之家，二代接班人生活在優(yōu)越的家庭環(huán)境之下，有著自己的個性與興趣，多數(shù)沒有興趣，對估價行業(yè)也不了解，也沒有能力經(jīng)營估價機構(gòu)，很難保證機構(gòu)創(chuàng)始人所創(chuàng)建和倡導(dǎo)的企業(yè)文化得到保留和傳承。

3、機構(gòu)整合模式

機構(gòu)整合也是一種傳承模式。機構(gòu)股東通過尋找管理風(fēng)格接近、脾氣秉性相投、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)或業(yè)務(wù)區(qū)域互補的估價機構(gòu)，合并整合成為新的估價機構(gòu)，并以這種方式得以傳承下去。

有的估價機構(gòu)股東將全部股份轉(zhuǎn)讓、徹底退出，這種方式不能算是傳承。

傳承模式如何選擇，并沒有恒定的標(biāo)準(zhǔn)。市場上各家機構(gòu)發(fā)展歷史、秉賦和基因各不相同，傳承模式也不盡相同、各有優(yōu)劣（詳見表2）。

表2

四、傳承案例分析

1、內(nèi)部經(jīng)理人接班的案例分析

內(nèi)部經(jīng)理人接班模式有職業(yè)經(jīng)理人模式和合伙人制度模式。職業(yè)經(jīng)理人模式是現(xiàn)在民營企業(yè)比較常見的傳承模式，比如貝殼找房、青島海爾、美的集團等都是采用的都是這種模式，估價行業(yè)深圳國咨評估、深圳世聯(lián)評估、深圳同致誠評估、北京仁達評估等機構(gòu)采用的也是職業(yè)經(jīng)理人模式；估價行業(yè)的合伙人制度模式以四川恒通公司為代表，他在這方面做了有益的探索，但是合伙人制度的傳承模式還尚在摸索階段。

此外，資產(chǎn)評估行業(yè)與估價行業(yè)接近，資產(chǎn)評估機構(gòu)的傳承案例是可以供我們參考的。中企華資產(chǎn)評估公司于2016年完成傳承，是評估行業(yè)傳承時間比較早、傳承比較成功的案例。

中企華資產(chǎn)評估成立于1996年，是中國規(guī)模較大的綜合性資產(chǎn)評估機構(gòu)之一，現(xiàn)有員工1000多名。

（1）創(chuàng)始人及接班人情況介紹

創(chuàng)始人孫月煥，1945年出生，現(xiàn)年78歲，1996年創(chuàng)立中企華（前身為中企華咨詢），2016年將中企華傳承給權(quán)忠光和劉登清，傳承時孫月煥71歲。

接班人權(quán)忠光，1964年出生，1996年加入中企華，時任總裁一職。2016年接班任董事長一職，接班年齡52歲，現(xiàn)已接班7年。

接班人劉登清，1970年出生，1997年進入評估行業(yè)，任中企華常務(wù)副總、首席評估師一職。2016年接班任總裁兼CEO一職，接班年齡46歲，現(xiàn)已接班7年。

（2）中企華公司治理結(jié)構(gòu)

中企華公司設(shè)置股東會、監(jiān)事、董事會，董事會下設(shè)高級管理層，主持各事業(yè)部、分公司及子公司的具體事務(wù)，同時在高級管理層下設(shè)立繼續(xù)教育委員會和質(zhì)量控制委員會協(xié)助高級管理層（如圖2）。

圖2

整體而言，中企華資產(chǎn)評估公司從2016年傳承至今，公司團隊穩(wěn)定，發(fā)展順利，算是評估行業(yè)一個比較成功的傳承案例。

2、代際傳承模式案例分析

代際傳承也是民營企業(yè)普遍采用的模式，比如家電行業(yè)的方太集團、格蘭仕集團；房地產(chǎn)行業(yè)的碧桂園；飲料行業(yè)的娃哈哈；此外，偉大如華為這樣的企業(yè)傳給孟晚舟似乎也是呼之欲出的事情。估價行業(yè)誕生時間僅30年時間，有行業(yè)自身特殊性，目前采用代際傳承模式的不多。隨著創(chuàng)一代逐步退休，估計會陸續(xù)有更多的機構(gòu)采用這種模式。天津天元評估是代際傳承的模式。

3、機構(gòu)整合模式案例分析

機構(gòu)整合模式是國際五大行擴張的常規(guī)模式。在我國估價行業(yè)，北京首佳、武漢國佳和浙江和誠也在機構(gòu)整合模式方面做出了積極有益的探索。其他服務(wù)業(yè)如中聯(lián)資產(chǎn)評估、立信會計師事務(wù)所、盈科律所也都是采用這類模式。

五、傳承計劃的制定

傳承是一項很大的挑戰(zhàn)，需要有完善的傳承計劃。傳承計劃應(yīng)該作為估價機構(gòu)的長期戰(zhàn)略，因為它關(guān)系到估價機構(gòu)的方方面面。估價機構(gòu)傳承到底要傳承什么？傳承給誰？如何傳承？何時傳承？這些都是傳承計劃要明確的問題呢。

1、傳承什么？

我們談?wù)摴镜膫鞒?，首先要弄清楚?/span>承的是什么。

一般認(rèn)為，傳承主要是股權(quán)的傳承、財富的傳承、資產(chǎn)的傳承，這當(dāng)然非常重要，這是顯性的。

而估價機構(gòu)真正的資產(chǎn)是什么？傳承什么呢？

估價機構(gòu)沒有也不需要太多的資本，也沒有多少有形資產(chǎn)，公司真正的資產(chǎn)和競爭力在于企業(yè)文化、價值觀、商業(yè)模式、人才團隊、客戶關(guān)系、公司機制等，這些構(gòu)成了一個估價機構(gòu)的基因。從某種意義上說，估價機構(gòu)的傳承就是機構(gòu)基因的傳承，是無形資產(chǎn)的傳承。

2、傳承給誰？

傳承給誰，這是所有股東最為關(guān)心的問題。不同的估價機構(gòu)歷史、淵源、文化和股權(quán)結(jié)構(gòu)，傳承模式也有所不同。估價機構(gòu)剛剛面臨傳承這個問題，僅有少部分同行完成了首次傳承，傳承經(jīng)驗還需要進一步探索。國內(nèi)民營企業(yè)的傳承當(dāng)中，傳給職業(yè)經(jīng)理人的，美的是非常優(yōu)秀的傳承案例；代際傳承，新希望和方太都是優(yōu)秀的案例。他們都值得學(xué)習(xí)和參考。估價機構(gòu)應(yīng)該根據(jù)自身的情況，選擇適合的傳承模式和接班人。

3、如何傳承？

從長遠看，傳承需要靠組織完成。

新東方俞敏洪在亞布力論壇上表示: “我的目標(biāo)特別簡單，就是在真正優(yōu)秀的董事會領(lǐng)導(dǎo)下，和股東們配合選出在新東方體系內(nèi)或者說新東方體系外最優(yōu)秀的管理人來繼承。將來，新東方會不會出現(xiàn)一個新董事長、新CEO把企業(yè)做倒閉了，沒有人能保證，我能做的就是在我有生之年建立一套制度，盡可能保證新東方持續(xù)發(fā)展”。

如果估價機構(gòu)只是在創(chuàng)始人的領(lǐng)導(dǎo)下，估價機構(gòu)做的再好，只能說創(chuàng)始人很優(yōu)秀。只有完成了傳承，實現(xiàn)基業(yè)長青，才算是優(yōu)秀的企業(yè)，比如海爾、希望集團、方太集團，他們都完成了企業(yè)傳承，格蘭仕更是傳承到了第三代，他們都是優(yōu)秀的企業(yè)。

傳承需要靠組織完成，只有組織才能保證傳承的可持續(xù)性。一個優(yōu)秀的企業(yè)必須經(jīng)歷過一次組織傳承，而不是僅僅依靠某個個人，估價機構(gòu)也不例外。所有的估價機構(gòu)從創(chuàng)立之初就在持續(xù)打造一個組織，交接的時候，也不能是只傳給一個人，而是要把這個組織傳給下一個團隊，形成一個新的組織和團隊。對于接班人而言，他必須有自己的團隊來完成機構(gòu)的傳承。

從成功案例看，好的傳承都是通過組織完成的。這也是估價機構(gòu)需要提前籌劃的。

4、何時傳承？

股東平時忙于機構(gòu)管理和業(yè)務(wù)拓展，對于“傳承”考慮的相對較少，甚至覺得只有垂垂老矣時才需要。也有些機構(gòu)股東偶爾考慮企業(yè)傳承的問題，但是在具體傳承的執(zhí)行上不太重視、觀望或猶豫，以至于有些股東60多歲了，還只能自己管理企業(yè)?，F(xiàn)在有個觀點，就是企業(yè)家要樹立“4567”的傳承方針，即40歲想、50歲動、60歲撤、70歲退。注冊房地產(chǎn)估價師只能執(zhí)業(yè)到65周歲，根據(jù)《房地產(chǎn)估價機構(gòu)管理辦法》，注冊房地產(chǎn)估價師的股份不低于60%，也就是說非注冊房地產(chǎn)估價師的股份不能超過40%，因此股東們需要更早一點考慮傳承這個問題，而且要主動考慮傳承問題，有傳承意識，盡早安排，否則等到迫在眉睫就晚了。

此外，在制定傳承計劃的時候需要綜合考慮人才團隊的穩(wěn)定性，平衡各方面的關(guān)系、利益，公司組織架構(gòu)、制度設(shè)計時需要考慮股東、接班人進入和退出的安排，最終要留下制度化的組織結(jié)構(gòu)，以使得機構(gòu)傳承得以健康發(fā)展、持續(xù)下去。

六、傳承與發(fā)展

1、在傳承基礎(chǔ)上發(fā)展

有傳承，才能有發(fā)展，傳承是為了更好的發(fā)展。

在做好傳承計劃、確定傳承模式的同時，應(yīng)同步完善公司治理結(jié)構(gòu)，做好平穩(wěn)過渡，平衡股東、團隊之間的利益，穩(wěn)定團隊。估價機構(gòu)應(yīng)制定激勵措施，鼓勵年輕員工積極參與傳承和發(fā)展工作：例如，可以為在傳承和發(fā)展工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予獎勵、晉升機會和其他福利。

此外，股東應(yīng)輔助新的班子，扶上馬送一程，比如方太集團的“三三制”傳承模式是類似的案例，即“帶三年，幫三年，看三年”。

2、用發(fā)展來傳承

發(fā)展是傳承的最好方法。估價機構(gòu)傳承接班人確定之后，如何將機構(gòu)發(fā)揚光大，開創(chuàng)新優(yōu)勢？

首先，一代股東一定要逐步放權(quán)，給接班人成長的時間和機會，把接班人放到責(zé)任主體上。如果不把接班人放到責(zé)任主體上，那么企業(yè)傳承的核心——信任、價值觀、團隊等等，他們都沒有感覺。

其次，二代要守正創(chuàng)新。對于估價機構(gòu)而言，守是守不住的，傳承的一個很核心的部分是創(chuàng)新。接班人應(yīng)該把自己變成創(chuàng)二代，進行第二次創(chuàng)業(yè)。二代要守正創(chuàng)新，先把“正”的東西守下來，再做新的東西。二代必須傳承一代的經(jīng)驗和智慧，加強團隊建設(shè)和人才培養(yǎng)，還要拓寬自己的眼界和知識寬度，擁抱變革和新科技新技術(shù)，總結(jié)經(jīng)驗，分析優(yōu)劣勢，適應(yīng)環(huán)境變化，打造新優(yōu)勢，最終實現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展，引領(lǐng)估價機構(gòu)再攀新高。

七、結(jié)束語

人事有代謝，往來成古今；功成身退，天之道也。

從1993年到現(xiàn)在，我們這第一代創(chuàng)業(yè)者完成了創(chuàng)業(yè)使命，也享受了估價行業(yè)的高速增長，如今到了即將退休的年齡了，必須重視機構(gòu)傳承問題。未來5-10年，預(yù)計估價機構(gòu)將進入傳承高峰期，傳承的成功與否，直接關(guān)系估價機構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展，也關(guān)系到估價行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。估價機構(gòu)從起初發(fā)展至今，已經(jīng)從粗放發(fā)展的階段到了一個精細(xì)化、高質(zhì)量發(fā)展的新階段，剛好處于一個轉(zhuǎn)折點。我們第一代人已經(jīng)完成使命，現(xiàn)在正是交接給二代們的時候。我們應(yīng)該完善公司治理結(jié)構(gòu)，依靠組織管理、制度管理等現(xiàn)代管理理念代替原先粗放的管理方式，給二代們搭起一個完善的組織機構(gòu)，讓二代們用他們的智慧、帶領(lǐng)團隊去迎接新的挑戰(zhàn)，順應(yīng)估價新形勢、新發(fā)展的要求，把估價機構(gòu)和估價行業(yè)繼續(xù)發(fā)揚光大，持續(xù)不斷的傳承下去。

我們必須清醒的認(rèn)識到，傳承是一項艱巨的挑戰(zhàn)，越早制訂傳承計劃，成功傳承的可能性就越大，穩(wěn)定發(fā)展的確定性就越大。而且不僅僅是創(chuàng)一代要認(rèn)真研究和探討估價機構(gòu)傳承的相關(guān)問題，行業(yè)協(xié)會也應(yīng)該給以高度重視，組織相關(guān)的調(diào)研、座談交流，給與一定的關(guān)注和輔導(dǎo)，促進估價行業(yè)的穩(wěn)定傳承和健康發(fā)展。

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